PRZEGLĄD PRASY
W aneksie do „Białej Księgi Unii Europejskiej” podkreślono, iż instytucje finansowe nie mogą funkcjonować bez zaufania publicznego do ich stabilności.
Małgorzata Wojtczak, kiedy była jeszcze wiceprezesem mszczonowskiego banku, nadzorowała w tej instytucji program przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
W 2020r. przeprowadziła weryfikację klienta, który chciał założyć konto firmowe. Weryfikacja była potrzebna, gdyż jak utrzymuje Wojtczak, klient „został zakwalifikowany do podwyższonej kategorii”.
Weryfikacja miała ogólnie taki przebieg:
– wpierw Wojtczak podpisała umowę o prowadzenie rachunku firmowego
– później chciała przeprowadzić weryfikację
– podczas weryfikacji nie uzyskała żadnej odpowiedzi. Doszło wręcz do sytuacji, że klient podczas tej weryfikacji zrezygnował z założenia konta i opuścił bank
– Wojtczak uznała jednak, że do założenia konta, pomimo nieudanej weryfikacji, doszło
– w oficjalnym stanowisku podkreśliła, iż „Nie powinnam wpierw zapytać klienta, a potem podpisać umowy”
Klient złożył na początku sierpnia tego roku reklamację, że bank mógł postąpić niezgodnie z Ustawą o przeciwdziałaniu praniu pieniędzy oraz finansowaniu terroryzmu.
Wskazał, że zgodnie z tą ustawą, weryfikacja następuje przed nawiązaniem stosunków prawnych (art. 39.1). Co więcej, jeśli bank nie może zastosować środków bezpieczeństwa (w tym wypadku weryfikacji) – to zgodnie z art. 41.1. pkt. 1 – nie nawiązuje się stosunków gospodarczych.
Do dzisiaj bank nie przysłał żadnej odpowiedzi na reklamację.
Mamy ciekawy problem prawny – weryfikacja przed, czy po podpisaniu umowy? Postaramy się to wyjaśnić.
Artykuły powiązane:
Fot.: PN